Réalisations · Outils ·Projet personnel
Savoir où partchaque euro,sur tous mes comptes
Les applications bancaires classent mal les dépenses et ne voient qu'un seul compte à la fois. J'ai construit ma propre application : elle range chaque dépense dans la bonne catégorie, suit un budget pour chacune et rassemble tous mes comptes, de l'argent du quotidien à l'épargne.
- Cadre
- Projet personnel, une des applications de mon portail
- Besoin
- Un suivi précis des dépenses, des virements et des investissements, à travers plusieurs banques
- Outils
- Python, React, PostgreSQL
- Temps
- Quelques dizaines d'heures
Auto
une catégorie suggérée à chaque dépense, d'après l'historique
1 budget
par catégorie, comparé d'un mois à l'autre
Tous
mes comptes au même endroit : courants, livrets, investissements
Le point de départ
Les applications des banques proposent un suivi des dépenses, mais leur classement est approximatif et il manque toujours la fonction qu'on voudrait. Surtout, chacune ne voit que ses propres comptes : impossible d'avoir une vue d'ensemble quand on a un compte courant d'un côté, un livret de l'autre et des investissements ailleurs. Je voulais un seul outil pour suivre mes dépenses, mes virements et mon épargne, quelle que soit la banque.
Ce que j'ai mis en place
- Un classement automatique : à chaque nouvelle dépense, l'application retrouve les dépenses passées au nom proche et propose la catégorie la plus probable.
- Un budget par catégorie, pour mieux répartir l'argent et voir tout de suite quelles catégories pèsent le plus.
- L'évolution des dépenses, comparée d'un mois à l'autre sur les mois récents.
- Une répartition automatique des revenus entre les catégories, selon des proportions fixées à l'avance.
- Le patrimoine complet : comptes courants, livrets et investissements, quelle que soit la banque.
Le point délicat : des comptes justes au centime
Un outil de dépenses n'a de valeur que si ses chiffres sont exacts. Les ordinateurs calculent mal certains nombres à virgule : additionnez assez de montants et un centime finit par apparaître ou disparaître. J'ai donc choisi avec soin la façon dont chaque montant est enregistré, et vérifié que les totaux, les budgets et les soldes tombent juste.
Au quotidien
Je mets le suivi à jour régulièrement, et je sais où part mon argent, de combien j'ai réellement besoin chaque mois et ce que je peux mettre de côté. Résultat : j'épargne mieux.
La suite
Suivre les investissements automatiquement : récupérer les cours directement depuis les marchés et calculer la valeur de chaque placement à partir du nombre de titres détenus.
Et pour une entreprise ?
Le même principe sert à produire des rapports financiers chaque semaine, chaque mois ou chaque année, sans les préparer à la main. L'outil peut puiser dans vos logiciels internes et croiser ces données avec d'autres sources : un travail souvent long et répétitif, qui se fait alors tout seul.
Le détail technique
- Service du portail d'applications, avec sa propre base PostgreSQL.
- Back-end en Python, interface en React.
- Suggestion de catégorie à partir des dépenses passées au libellé proche.
- Montants stockés dans un format exact, pour éviter les erreurs d'arrondi des nombres à virgule flottante.
Contact
Un besoin similaire ?Parlons-en.
Décrivez votre situation en quelques lignes. Je vous réponds sous 48 h ouvrées.